![](https://money-style1000.com/wp-content/uploads/2021/12/13a09662fd8c55f5726e3c5309cb6a23.png)
こんにちは ぽりん(@ponpori1919)です。
今年SBI証券で
つみたてNISAやジュニアNISAをやっている方向けに
年間投資額を満額使いきれるように
設定方法について解説していきます。
3分で設定が終わるので是非見ていってくださいね♫
動画はこちらです。
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【こんな人に読んで欲しい】
SBI証券でつみたてNISA/ジュニアNISAをやっている人で
- 投資金額を満額使い切りたい人
- 毎月クレジットカード積立してる人
- 金額設定の変更の方法が分からない人
つみたてNISA/ジュニアNISAとは?
まず、つみたてNISA/ジュニアNISAについて簡単に説明しておきます。
つみたてNISA…資産形成には非常にお得な制度
金融庁が指定する投資信託を保有している場合
分配金や売却益に対して
かかる税金(20%)が非課税になる制度
年間投資金額 40万円
月当たり最大投資金額 33,333円
非課税期間 20年
※2024年から制度変更予定
ジュニアNISA 子供向けの資産形成に非常にお得な制度
金融庁が指定する投資信託を保有している場合
分配金や売却益に対して
かかる税金(20%)が非課税になる制度
年間投資金額 80万円
非課税期間 5年
※※上記制度で2023年まで投資可能
![](https://money-style1000.com/wp-content/uploads/2021/07/5042180_s.jpg)
結論 つみたてNISA&ジュニアNISAを満額使い切る方法はこれ!
先に結論だけお伝えしておきます!
ボーナス月の積み立て設定で
残りの年間投資金額を設定する
しかし、皆さんの中には
![](https://money-style1000.com/wp-content/uploads/2022/12/7b9cf19d4a030089581db4f61275286a.png)
ポイントがつくから
つみたてNISAに三井住友カード(NL)を使っている!
という方もいるのではないでしょうか?
クレジットカード積立には
1点だけ注意点があります。
これ、今年途中から始めた人は特に注意です!
この場合、
ボーナス積み立ての時のみ
一時的に現金払いに変更し、
後でクレジットカードに変更
という方法をとればOKです。
次から具体的な方法を解説します。
3分で完結!つみたてNISA/ジュニアNISAの設定変更方法
ここでは投資信託をクレジットカードを使って
積み立てている状態からスタートします。
つみたてNISAの設定画面に入る
SBI証券PC版のホームページでログイン後
NISA/つみたてNISA→つみたてNISAをクリックします。
![](https://money-style1000.com/wp-content/uploads/2022/12/9a03b02ea67cda6be6d62ab2ba15e5c2.png)
![](https://money-style1000.com/wp-content/uploads/2022/12/eb6a1eb0062c98c32f9146ab04c13616.png)
決済方法をクレジットカードから現金に変更する
入った画面はつみたてNISAの設定画面です。
画面下の決済方法のところをクレジットから現金にすると
ボーナス金額が追加できるようになります。
![](https://money-style1000.com/wp-content/uploads/2022/12/8caffaf0bc70e1e429d79ebf3f92b55f.png)
ここで追加をクリックします。
![](https://money-style1000.com/wp-content/uploads/2022/12/d6854a791e7700cf1ad72cff7ce3f0a8.png)
また設定金額と比率のところから
毎月の積立設定金額を変更することもできます。
![](https://money-style1000.com/wp-content/uploads/2022/12/9ac1ba76139616919d5c002cfa83d966.png)
ボーナス月設定したい金額・発注したい日付を入力
追加をクリックすると出てくる画面です。
ここでボーナス月設定したい金額と発注日付を入力します。
申込設定日は発注日の前日23:59までに入力することができます。
![](https://money-style1000.com/wp-content/uploads/2022/12/b80545d98a04cd549fa949b7f159b161.png)
入力して適用をクリックすると元の画面に戻りますので
次へをクリックします。
確認画面へをクリック
出てきた画面で確認画面へをクリックします。
![](https://money-style1000.com/wp-content/uploads/2022/12/a1ec66329979d21395bbf42b9b3fea5f.png)
内容確認後取引パスワードを入力
設定内容の確認画面になるので
確認後取引パスワードを入力します。
![](https://money-style1000.com/wp-content/uploads/2022/12/a30e15022aa426f163cc48bb7f04e249.png)
これで設定完了です。
![](https://money-style1000.com/wp-content/uploads/2022/12/052b4d877fc60fb8423b43032ff8695a.png)
ボーナス設定内容を確認するには
設定完了の画面から、
現在の積立設定の確認する場合はこちらをクリックします。
![](https://money-style1000.com/wp-content/uploads/2022/12/b35317f2cf3529d1cac92d84a662d499.png)
ボーナス設定が入っているかどうかが確認できます。
![](https://money-style1000.com/wp-content/uploads/2022/12/21098d05890c96c3978195651ac1e530.png)
残りの年間投資金額を確認するには
ホーム画面から口座管理に入ると
NISA/つみたてNISA投資可能枠
で確認可能です。
![](https://money-style1000.com/wp-content/uploads/2022/12/5040fdfed6da0c365aad30d155c80d75.png)
普段の積み立てを
クレジットカードにしたい方は
積立日の次の日には
この設定もお忘れなく。
決済方法を現金からクレジットカードに戻す(申込設定日以降)
先程と同じつみたてNISAの設定画面に入ります。
設定をクリック、
設定の変更、解除をクリックしていきます。
決済方法を現金からクレジットカードに
戻しておきます。
![](https://money-style1000.com/wp-content/uploads/2022/12/d8b713350d08007c0faed28a0e196024.png)
ジュニアNISAの設定画面への入り方
SBI証券PC版のホームページでログイン後
口座管理→お客様の積立投信の設定詳細はこちら
をクリックします。
![](https://money-style1000.com/wp-content/uploads/2022/12/eb5d04ecdf61b81b3182a28befdc58e5.png)
つみたてNISAと同じ設定画面が出ますので、
設定をクリックし、つみたてNISAと同様に変更できます。
![](https://money-style1000.com/wp-content/uploads/2022/12/cfeb98e962b56e770bd58158d0da271e.png)
つみたてNISA/ジュニアNISAの設定変更をいつまでにやればいいか
今週末がベスト
です!
というのも、
12月30日受渡し分までが
2022年のNISA枠となるからです。
一見時間はありそうですが、
投資信託により違うが受け渡しが
10日近くかかるものもあるので早めに!
投資信託の受渡し日は
こちらのようになっています。
![](https://money-style1000.com/wp-content/uploads/2022/12/1dd5d4238c9c1de571df72a20b4d7317.png)
![](https://money-style1000.com/wp-content/uploads/2022/12/8b49dbbbb68bc2feb74a04c2d36e3192.png)
外国株式は多くが27日までです。
![](https://money-style1000.com/wp-content/uploads/2022/12/1622b7c29bea95382fdccf23c010e9ea.png)
国内株式は28日までです。
![画像に alt 属性が指定されていません。ファイル名: 816b5ff58acd8dd33083fb601e47f8b7.png](https://money-style1000.com/wp-content/uploads/2022/12/816b5ff58acd8dd33083fb601e47f8b7.png)
![](https://money-style1000.com/wp-content/uploads/2022/12/816b5ff58acd8dd33083fb601e47f8b7.png)
詳しくはこちらから確認ください。
![](https://money-style1000.com/wp-content/uploads/2021/12/13a09662fd8c55f5726e3c5309cb6a23.png)
思っているより今年のNISA枠の注文は
早く締め切られるので注意です!
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