こんにちは ぽりん（@ponpori1919）です。
今年SBI証券で
つみたてNISAやジュニアNISAをやっている方向けに
年間投資額を満額使いきれるように
設定方法について解説していきます。
3分で設定が終わるので是非見ていってくださいね♫
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【こんな人に読んで欲しい】
SBI証券でつみたてNISA/ジュニアNISAをやっている人で
- 投資金額を満額使い切りたい人
- 毎月クレジットカード積立してる人
- 金額設定の変更の方法が分からない人
つみたてNISA/ジュニアNISAとは？
まず、つみたてNISA/ジュニアNISAについて簡単に説明しておきます。
つみたてNISA…資産形成には非常にお得な制度
金融庁が指定する投資信託を保有している場合
分配金や売却益に対して
かかる税金（20%）が非課税になる制度
年間投資金額 40万円
月当たり最大投資金額 33,333円
非課税期間 20年
※2024年から制度変更予定
ジュニアNISA 子供向けの資産形成に非常にお得な制度
金融庁が指定する投資信託を保有している場合
分配金や売却益に対して
かかる税金（20%）が非課税になる制度
年間投資金額 80万円
非課税期間 5年
※※上記制度で2023年まで投資可能
結論 つみたてNISA＆ジュニアNISAを満額使い切る方法はこれ！
先に結論だけお伝えしておきます！
ボーナス月の積み立て設定で
残りの年間投資金額を設定する
しかし、皆さんの中には
ポイントがつくから
つみたてNISAに三井住友カード（NL）を使っている！
という方もいるのではないでしょうか？
クレジットカード積立には
1点だけ注意点があります。
これ、今年途中から始めた人は特に注意です！
この場合、
ボーナス積み立ての時のみ
一時的に現金払いに変更し、
後でクレジットカードに変更
という方法をとればOKです。
次から具体的な方法を解説します。
3分で完結！つみたてNISA/ジュニアNISAの設定変更方法
ここでは投資信託をクレジットカードを使って
積み立てている状態からスタートします。
つみたてNISAの設定画面に入る
SBI証券PC版のホームページでログイン後
NISA/つみたてNISA→つみたてNISAをクリックします。
決済方法をクレジットカードから現金に変更する
入った画面はつみたてNISAの設定画面です。
画面下の決済方法のところをクレジットから現金にすると
ボーナス金額が追加できるようになります。
ここで追加をクリックします。
また設定金額と比率のところから
毎月の積立設定金額を変更することもできます。
ボーナス月設定したい金額・発注したい日付を入力
追加をクリックすると出てくる画面です。
ここでボーナス月設定したい金額と発注日付を入力します。
申込設定日は発注日の前日23:59までに入力することができます。
入力して適用をクリックすると元の画面に戻りますので
次へをクリックします。
確認画面へをクリック
出てきた画面で確認画面へをクリックします。
内容確認後取引パスワードを入力
設定内容の確認画面になるので
確認後取引パスワードを入力します。
これで設定完了です。
ボーナス設定内容を確認するには
設定完了の画面から、
現在の積立設定の確認する場合はこちらをクリックします。
ボーナス設定が入っているかどうかが確認できます。
残りの年間投資金額を確認するには
ホーム画面から口座管理に入ると
NISA/つみたてNISA投資可能枠
で確認可能です。
普段の積み立てを
クレジットカードにしたい方は
積立日の次の日には
この設定もお忘れなく。
決済方法を現金からクレジットカードに戻す（申込設定日以降）
先程と同じつみたてNISAの設定画面に入ります。
設定をクリック、
設定の変更、解除をクリックしていきます。
決済方法を現金からクレジットカードに
戻しておきます。
ジュニアNISAの設定画面への入り方
SBI証券PC版のホームページでログイン後
口座管理→お客様の積立投信の設定詳細はこちら
をクリックします。
つみたてNISAと同じ設定画面が出ますので、
設定をクリックし、つみたてNISAと同様に変更できます。
つみたてNISA/ジュニアNISAの設定変更をいつまでにやればいいか
今週末がベスト
です！
というのも、
12月30日受渡し分までが
2022年のNISA枠となるからです。
一見時間はありそうですが、
投資信託により違うが受け渡しが
10日近くかかるものもあるので早めに！
投資信託の受渡し日は
こちらのようになっています。
外国株式は多くが27日までです。
国内株式は28日までです。
詳しくはこちらから確認ください。
思っているより今年のNISA枠の注文は
早く締め切られるので注意です！
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